Rahanpesun vastainen käytäntö (AML)

Johdanto ja tavoitteet

Coobit.live (Coolbet) on vahvasti sitoutunut ylläpitämään turvallista ja läpinäkyvää peliympäristöä. Osana tätä sitoumusta noudatamme tiukkoja rahanpesun (AML, Anti-Money Laundering) ja terrorismin rahoittamisen estämisen (CFT) säännöksiä. Toimintamme perustuu Maltan peliviranomaisen (MGA) asettamiin vaatimuksiin sekä sovellettaviin Euroopan unionin direktiiveihin.

Tämän käytännön tarkoituksena on varmistaa, että palveluitamme ei käytetä laittomasti hankittujen varojen piilottamiseen tai siirtämiseen.

Asiakkaan tunnistaminen 

Rahanpesun torjunnan kulmakivi on asiakkaidemme tunteminen. Toteutamme kattavan KYC-prosessin vahvistaaksemme jokaisen pelaajan henkilöllisyyden, iän ja asuinpaikan.

• Tietojen keräys: Tilin luomisen yhteydessä keräämme perustiedot, kuten nimen, syntymäajan, osoitteen ja sähköpostiosoitteen.

• Asiakirjojen vahvistus: Ennen tiettyjen talletus- tai kotiutusrajojen ylittymistä, tai milloin tahansa turvallisuussyistä, vaadimme pelaajaa toimittamaan vahvistusasiakirjoja. Näihin kuuluvat tyypillisesti:

  • Voimassa oleva kuvallinen henkilöllisyystodistus (esim. passi, henkilökortti tai ajokortti).

  • Todistus asuinpaikasta (esim. enintään 3 kuukautta vanha sähkölasku, puhelinlasku tai tiliote, jossa näkyy nimi ja osoite).

Rahansiirtojen valvonta ja säännöt

Valvomme jatkuvasti kaikkia alustallamme tapahtuvia rahansiirtoja havaitaksemme epäilyttävän toiminnan. Noudatamme seuraavia perusperiaatteita:

• Suljetun kierron järjestelmä (Closed-loop): Kotiutukset on aina ensisijaisesti suoritettava samalle maksumenetelmälle (esim. pankkitili, luottokortti tai nettilompakko), jota käytettiin alkuperäisen talletuksen tekemiseen.

• Varojen kierrätysvaatimus: Kaikki talletetut varat on kierrätettävä (pelattava läpi) vähintään kerran (1x) ennen kuin kotiutusta voidaan pyytää. Tämä estää alustan käyttämisen pelkkänä varojen siirtokanavana.

• Kolmansien osapuolien maksut: Emme hyväksy talletuksia kolmansien osapuolien tileiltä. Talletukseen käytetyn maksutavan (esim. pankkitili tai luottokortti) on oltava rekisteröity pelitilin haltijan nimellä.

Varojen alkuperän selvittäminen (Source of Funds, SOF)

Kun pelaajan rahansiirrot saavuttavat tietyt raja-arvot tai jos havaitsemme tavanomaisesta poikkeavaa toimintaa (mukaan lukien suuret kryptovaluuttatalletukset), olemme lain mukaan velvoitettuja pyytämään lisäselvityksiä varojen alkuperästä (SOF) tai varallisuuden alkuperästä (SOW).

Tällöin saatamme pyytää dokumentteja, kuten:

• Palkkakuitteja tai työsopimuksen

• Tiliotteita, jotka osoittavat tulot tai säästöt

• Tositteita omaisuuden myynnistä, perinnöstä tai sijoitustuotoista

Kryptovaluuttojen valvonta

Koska tarjoamme maksuvaihtoehtona kryptovaluuttoja (kuten Bitcoin), sovellamme näihin siirtoihin erityistä huolellisuutta. Käytämme tarvittaessa lohkoketjuanalyysityökaluja varmistaaksemme, että talletetut kryptovaluutat eivät ole peräisin laittomista lähteistä (esim. pimeän verkon markkinapaikat tai hakkerointitapaukset).

Epäilyttävien tapahtumien raportointi

Jos tunnistamme toimintaa, joka viittaa rahanpesuun, petokseen tai muuhun rikolliseen toimintaan, meillä on lakisääteinen velvollisuus raportoida asiasta välittömästi asianmukaisille viranomaisille (Financial Intelligence Unit, FIU).

Näissä tilanteissa pidätämme oikeuden:

• Jäädyttää tai sulkea pelaajan tilin välittömästi.

• Keskeyttää tai mitätöidä vireillä olevat rahansiirrot.

• Tehdä yhteistyötä viranomaisten kanssa luovuttamalla tarvittavat tiedot asiakkaan toiminnasta (ilman ennakkoilmoitusta asiakkaalle).

Henkilökunnan koulutus

Varmistamme, että kaikki työntekijämme, erityisesti asiakaspalvelussa ja turvallisuusosastolla (Risk & Fraud), saavat säännöllistä ja jatkuvaa koulutusta rahanpesun vastaisista käytännöistä. Tiimimme on koulutettu tunnistamaan rahanpesun tunnusmerkit ja toimimaan oikeaoppisesti epäilyttävissä tilanteissa.