KYC- ja tunnistautumiskäytäntö

 

Johdanto tunnistautumiseen

Me Coobit.live (Coolbet) -sivustolla olemme sitoutuneet tarjoamaan markkinoiden turvallisimman peliympäristön. Osa tätä sitoumusta on lakisääteinen KYC-prosessi (Know Your Customer eli tunne asiakkaasi).

Tämä prosessi on suunniteltu suojaamaan sekä pelaajiamme että alustaamme, ja se perustuu Maltan peliviranomaisen (MGA) säännöksiin. Tunnistautumisen avulla varmistamme seuraavat asiat:

• Pelaaja on täysi-ikäinen (yli 18-vuotias).

• Pelaajan varoja ja henkilöllisyyttä suojataan petoksilta ja identiteettivarkauksilta.

• Sivustomme noudattaa kansainvälisiä rahanpesun vastaisia (AML) lakeja.

Milloin tunnistautumista (KYC) vaaditaan?

Pyrimme pitämään pelikokemuksen mahdollisimman sujuvana, mutta tietyissä tilanteissa turvallisuustarkastukset ovat pakollisia. Saatat joutua suorittamaan tilin vahvistuksen seuraavissa tilanteissa:

• Tilin luominen: Perustietojen (nimi, syntymäaika, osoite) vahvistaminen rekisteröitymisen yhteydessä.

• Maksurajojen ylittyminen: Kun talletustesi tai kotiutustesi yhteissumma saavuttaa tietyn lakisääteisen raja-arvon (esim. 2000 €).

• Kotiutuspyynnöt: Erityisesti silloin, kun kotiutat varoja ensimmäistä kertaa tai käytät uutta maksutapaa.

• Turvallisuustarkastukset: Jos järjestelmämme havaitsee epätavallista toimintaa pelitililläsi tai kryptovaluuttasiirroissa.

Vaadittavat asiakirjat

Kun pyydämme sinua vahvistamaan tilisi, tarvitsemme yleensä kolmentyyppisiä asiakirjoja. Lataa asiakirjat suoraan pelitilisi turvallisen vahvistusportaalin kautta.

1. Henkilöllisyyden vahvistaminen 

Hyväksymme seuraavat voimassa olevat, viranomaisen myöntämät kuvalliset henkilöllisyystodistukset:

• Passi (suositelluin ja nopein vaihtoehto)

• Virallinen henkilökortti (molemmat puolet)

• Ajokortti (molemmat puolet)

2. Osoitteen vahvistaminen 

Osoitetodistuksen on oltava päivätty viimeisen kolmen (3) kuukauden ajalle. Asiakirjassa on näkyttävä selkeästi koko nimesi, asuinosoitteesi sekä lähettäjän logo. Hyväksyttyjä asiakirjoja ovat:

• Talouslasku (esim. sähkö-, vesi- tai laajakaistalasku – ei matkapuhelinlaskuja)

• Tiliote pankista tai luottokorttilasku

• Viranomaisen lähettämä virallinen kirje (esim. verotodistus)

3. Maksutavan vahvistaminen

Varmistaaksemme, että käytät vain omissa nimissäsi olevia maksuvälineitä, saatamme pyytää todistetta käyttämästäsi maksutavasta:

• Pankkikortti: Kuva kortin etu- ja takapuolelta (peitä kortin keskimmäiset 8 numeroa ja takapuolen CVV/CVC-koodi turvallisuussyistä).

• Nettilompakot (Skrill/Neteller): Kuvakaappaus tilisi profiilisivulta, josta näkyy nimesi, sähköpostiosoitteesi ja tilin tunnistenumero.

• Pankkisiirto/Trustly: Tiliote, josta näkyy nimesi, tilinumerosi (IBAN) ja kyseinen siirto kasinolle.

• Kryptovaluutat (esim. Bitcoin): Kuvakaappaus lompakostasi tai siirron kuitista, joka todistaa varojen siirron.

Asiakirjojen laatuvaatimukset

Varmistaaksesi asiakirjojesi nopean käsittelyn, tarkista seuraavat asiat ennen lähettämistä:

• Kaikki asiakirjan neljä (4) kulmaa ovat näkyvissä.

• Kuva on värillinen, tarkka ja teksti on helposti luettavissa.

• Asiakirjassa ei ole heijastuksia tai varjoja, jotka peittävät tärkeitä tietoja.

• Kuvat ovat alkuperäisiä (älä muokkaa kuvia tai käytä kuvankäsittelyohjelmia).

• Hyväksytyt tiedostomuodot ovat yleensä JPEG, PNG tai PDF.

Tietosuoja ja asiakirjojen turvallisuus

Ymmärrämme, että lähetät meille arkaluonteisia henkilötietoja. Suojaamme tietojasi alan tiukimpien standardien mukaisesti:

• Kaikki asiakirjat siirretään suojatun (SSL-salatun) yhteyden kautta.

• Asiakirjoja säilytetään erittäin turvallisilla palvelimilla, joihin on pääsy vain erikoiskoulutetulla KYC-henkilökunnallamme.

• Käsittelemme tietojasi täysin tietosuojakäytäntömme (Privacy Policy) ja EU:n GDPR-asetuksen mukaisesti.